Protéger vos proches et transmettre votre patrimoine
Parce que la vie est ainsi faite, de différentes étapes, d’aléas…. Ainsi le Cabinet Venise Patrimoine s’engage afin de tout mettre en œuvre pour créer des solutions sur-mesure permettant de protéger vos proches et de transmettre votre patrimoine en toute sérénité.
La transmission d’un patrimoine s’organise et s’anticipe.
Nous sommes à vos côtés pour planifier les stratégies patrimoniales les plus adaptées à vos objectifs et les faire évoluer en fonction des situations.
La protection de vos proches :
- La protection de vos proches nécessite d’être organisée et planifiée. L’aménagement de votre régime matrimonial, la mise en place de stratégies de donation, la souscription de plusieurs contrats d’assurance-vie seront des points sur lesquels nous devrons nous attarder.
L’organisation de votre succession :
- Testament, aménagement des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie, planifier votre succession vous permettra à la fois de réduire le coût fiscal et limiter les conflits familiaux.
Un accompagnement de chaque instant :
- Nous sommes présents dès vos premières interrogations et vous accompagnons tout au long de vos choix.
- Nous vous écoutons et vous conseillons lors d’évènements importants ou lorsque vous décidez de changer de stratégie patrimoniale.
L’optimisation de l’enveloppe assurance-vie :
- L’assurance-vie est un outil patrimonial très intéressant offrant de nombreux avantages, notamment en matière de transmission de patrimoine et de préparation de votre succession.
- Les capitaux de l’assurance-vie sont transmis hors succession, optimisant ainsi les droits de succession qu’auront à payer vos héritiers.
- Nous vous accompagnons dans la rédaction de vos clauses bénéficiaires, point crucial de votre contrat. Une clause mal rédigée peut se révéler désastreuse au moment du dénouement du contrat.
- Nous travaillons avec des assureurs de renom et de confiance. La diversification de nos partenaires est essentielle dans le recherche des propositions afin d'allier au mieux protection de votre épargne et performance.
- Si vous disposez d'ores et déjà d'un contrat d'assurance-vie, n'hésitez pas à nous demander une étude comparative pour effectuer une analyse.
